НБУ роз'яснив нашумілий лист про нібито "збір даних про всі платежі": про фізичних осіб не йдеться

Цитата

«Інформація про те, що Національний банк збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності. У листі НБУ (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб», - ідеться в повідомленні.

Деталі

Повідомляється, що Національний банк для посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів "виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції".

«Національний банк надіслав банкам лист-нагадування № 25-0005/38228, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах. Саме цей уточнюючий лист Національного банку оприлюднив підсанкційний проросійський ресурс "Страна.юа" з провокаційно недостовірною його інтерпретацією», - пояснюють в Нацбанку.

Зазначається, що Національний банк використовує зазначену інформацію "виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України".

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: НБУ посилює нагляд за фінансовим ринком: для цього створює нові підрозділи

«Так, аналіз такої узагальненої інформації дав змогу Національному банку виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу», - поянили у НБУ.

Також повідомляється, що наразі Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства.

«Зазначені дії, за оцінками Міністерства фінансів України, сприяли значному збільшенню податкових надходжень до бюджету. Так, за перші п’ять місяців 2023 року було перераховано до бюджету за організацію азартних ігор 2 млрд 378 млн грн, водночас за весь 2022 рік – лише 731 млн грн (з яких 220 млн грн надійшли у грудні – тобто з моменту початку посиленого нагляду з боку НБУ), а за 2021 рік – лише 205 млн грн», - інформує Нацбанк.

Контекст

Раніше ЗМІ повідомляли, що з 5 червня банки щотижня доповідатимуть НБУ про карткові операції своїх клієнтів.