Високопосадовці Мінфіну США застерігають банки від надмірної обережності з санкціями – Bloomberg

Деталі

Зазначається, що Брайан Нельсон, заступник міністра фінансів США з питань тероризму і фінансової розвідки, цього місяця відвідає Сіетл, Сан-Франциско і Сан-Дієго, щоб застерегти банки від надмірного дотримання вимог, таких як відключення людей від послуг через побоювання потрапити під санкції.

“Коли фінансові установи займаються де-ризикуванням — невибірковою втратою фінансового доступу для цілих категорій клієнтів — пересічні американці можуть бути змушені звернутися до нерегульованої та потенційно небезпечної фінансової діяльності”, — сказав він.

Заява Нельсона підкреслює виклик, з яким стикаються США у зв’язку з санкціями: адміністрації, що змінювали одна одну, запроваджували їх швидко та іноді без особливої чіткості, очікуючи, що фінансові установи будуть дотримуватися їх самостійно. Банки, які порушують санкції, можуть зіткнутися з великими штрафами, тому вони часто проявляють надзвичайну обережність по відношенню до будь-кого, хто може розглядатися як санкційний ризик, зазначає Bloomberg.

Нельсон зустрінеться з великими технологічними компаніями, такими як Apple Inc. та Alphabet Inc., а також з меншими установами, такими як незалежні банки та компанії з надання грошових послуг, які обслуговують діаспорні громади, що в першу чергу постраждали від зниження ризиків.

Цитата

“Ми вважаємо, що фінансова інклюзія та протидія незаконному фінансуванню насправді доповнюють один одного, а не суперечать один одному, саме тому ми продовжуємо наполягати на підході, заснованому на оцінці ризиків, щоб зупинити відмивання грошей, фінансування тероризму та іншу незаконну діяльність”, — наголосив Нельсон.