Scam-проекты в Украине: регулятор рассказал, как их выявляют и сколько уже в списке
Киев • УНН
НКЦБФР сообщила о более 400 мошеннических схемах в Украине по состоянию на 20 марта. Комиссия ведет список таких проектов и призывает граждан быть бдительными.
По состоянию на 20 марта в Украине существует более 400 Scam-проектов - мошеннические схемы, цель которых обмануть людей и выманить их деньги или личные данные. В Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в ответ на запрос УНН сообщили, как ведется список Scam-проектов, какие признаки мошеннических схем, и как этот вопрос регулируется законодательством.
Детали
Scam-проекты - так называют проекты, которые теряют доверие пользователей и закрываются, не выполнив обязательства перед инвесторами. В бизнесе это понятие ассоциируется с компаниями, которые нарушают условия сотрудничества, не выплачивают деньги инвесторам.
В Украине выявлением таких проектов занимается Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, которая осуществляет мониторинг деятельности сомнительных инвестиционных проектов, целью которых является завладение средствами граждан Украины путем предоставления представления об инвестировании в различные финансовые активы и осуществления деятельности без соответствующих разрешительных документов.
Как сообщили УНН в Комиссии, ведение списка сомнительных инвестиционных проектов осуществляется в рамках полномочий, которые четко определены действующим законодательством о государственном регулировании рынков капитала и организованных товарных рынков и направлены исключительно на защиту инвесторов.
"Список ведется в рамках разъяснительной работы по защите прав потребителей финансовых услуг, носит рекомендательный характер и призывает граждан более придирчиво относиться к анализу рекламных обещаний инвестиционных предложений и консультаций", - сообщили в НКЦБФР.
Недавно Комиссией был сделан очередной важный шаг, направленный на имплементацию стандартов IOSCO в национальное законодательство. Отныне список сомнительных инвестиционных проектов, выявленных в Украине, публикуется на официальном веб-сайте IOSCO в разделе "Investor Alerts Portal". Этот шаг дает возможность расширить границы информационной безопасности и защитить потенциальных инвесторов по всему миру от возможных финансовых мошеннических схем.
По информации НКЦБФР, порядок ведения списка сомнительных инвестиционных проектов, порядок проверки их на соответствие признакам сомнительности и перечень признаков сомнительности инвестиционных проектов утвержден соответствующим приказом, которым утверждено "10 признаков сомнительности инвестиционного проекта":
1. Большой процент гарантированной доходности.
Основным признаком Scam -проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно расплывчато описаны.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют "лицензии" зарубежных сомнительных организаций, или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство Scam-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуются в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиаперсон, или даже сеть родственных "партнерских" сайтов в других юрисдикциях.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение соглашений без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэкофиса, как то юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Отсутствие юридической регистрации лица или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора.
Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализованных проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.
8. Отсутствие подписанных документов.
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настойчивое предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, к примеру, подключение средствами своего реферального ключа.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов об операциях, деятельности, результатах в управлении проектом активами инвестора.
Недавно Нацкомиссия включила в список ненадежных инвестиционных проектов еще 5 кейсов. Список был дополнен следующими сомнительными проектами:
- Turf Capital Private LTD;
- OptCrypt;
- ПРОЕКТ ПО ОБУЧЕНИЮ ИНВЕСТИЦИЯМ FinUp;
- Euoptrade;
- Fxplag.
Как сообщили в Комиссии, по состоянию на 20 марта в списке находится 419 сомнительных инвестиционных проектов.
