Післявоєнна легалізація коштів не має бути послабленням моніторингу їх походження – експерт
Київ • УНН
КИЇВ. 19 жовтня. УНН. Програма легалізації накопичених коштів, якої може потребувати Україна після війни, не означає послаблення моніторингу походження цих коштів. Таку думку співзасновниця першої в Україні фінтех-екосистеми Concord Fintech Solutions Олена Сосєдка висловила в ексклюзивному коментарі УНН.
Цитата
«Програма легалізації ніяк не означає послаблення моніторингу походження коштів. Діючі правила фінансового моніторингу – це одна історія, а програма легалізації - інша. До війни вже був запроваджений порядок легалізації коштів та методика дій для клієнтів та банківських установ, але, наскільки я знаю, вона спрацювала з досить скромними результатами», - зазначила вона.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Україна потребує нових правил легалізації накопичених коштів - експерт
Наразі, вважає експерт, необхідно переосмислити, чому так сталося – «чи умови були запропоновані такими, що не зацікавили населення, чи війна стала перешкодою, чи чинні умови ринку були такими, що не формували у населення потреби скористатися запропонованою програмою». За словами Олени Сосєдки, наразі країна спрямовує зусилля всіх дотичних органів влади на посилення контролю за фінансовими потоками та посилює правила фінансового моніторингу за операціями як населення, так і бізнесу.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Зміни правил фінмоніторингу можуть підвищити довіру до фінансової системи країни – експерт
«Комплексний результат призведе до посилення цінності легалізації готівкових коштів, що є в населення, та, відповідно, до впровадження програми легалізації. Вважаю, що має бути розроблена комплексна програма на певний період часу та запроваджене податкове декларування для всіх фізичних осіб», - підкреслила співзасновниця Concord Fintech Solutions.
Вона вважає, що такі заходи забезпечать контроль та виявлення потенційно незаконних дій та їх фінансування. Але, на думку експерта, важливою складовою такої системи має бути прозора та об'єктивна оцінка кожного випадку, що ґрунтуватиметься на доказах та фактах.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Українці уникають банківських операцій, аби не потрапляти під фінмоніторинг – експерт
«Вона може включати в себе співпрацю з міжнародними організаціями та експертами з фінансової безпеки для забезпечення відповідності міжнародним стандартам. Це не революція або відкриття - це підтверджена практика розвинутих цивілізованих держав», - підкреслила Олена Сосєдка.
Говорячи про диференційовану систему підходу до цього питання, з можливим встановленням порогової суми декларування та сум, які будуть підлягати оподаткуванню, вона зазначила, що «це має бути комплексне системне рішення, побудоване на макроекономічних розрахунках і сформованих цілях держави».
«Яку грошову масу держава хоче вивести з тіньового обігу, які надходження в бюджет отримати за рахунок цього, якого ефекту мультиплікатора може досягнути за рахунок появи цих коштів в офіційному обігу? Відповіді на ці питання дадуть можливість сформувати умови системи диференційованих порогів сум легалізації. Що стосується методики процесу легалізації – то тільки через банки чи фінансові установи, що мають право на обслуговування рахунків фізичних осіб», - пояснила Олена Сосєдка.
При цьому вона вважає, що немає ніякої потреби змінювати вже чинні правила фінансового моніторингу відносно покупок. Наразі ті ж автівки або нерухомість купуються виключно шляхом оплати з банківського рахунку, а під час внесення готівки на рахунок діють встановлені правила підтвердження походження коштів.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Моніторинг банківських транзакцій має стати формалізованим та не давати регулятору на власний розсуд робити висновки – експерт
«Отже, система повинна працювати наступним чином: перший етап - проходження легалізації через встановлені правила. Другий етап - зарахування легалізованих коштів на рахунок, після чого здійснення бажаної покупки за вже діючою та відпрацьованою системою правил фінансового моніторингу», - резюмувала співзасновниця Concord Fintech Solutions.
Нагадаємо
Раніше Олена Сосєдка зазначила, що наразі Україна потребує нових правил легалізації накопичених на руках громадян коштів.
«До минулих проблем наразі додалися ще й, на жаль, проблеми війни – втрачені будинки, пограбоване майно, через які велика кількість людей втратила будь-які документи. З урахуванням цих обставин для України необхідні індивідуально розроблені правила можливості легалізації накопичених коштів», - пояснила вона.
Можливим, на її думку, розв'язанням проблеми може стати «диференційована система, зі встановленням порогової суми декларування без оподаткування та сум, що будуть підлягати оподаткуванню».
Післявоєнна легалізація коштів не має бути послабленням моніторингу їх походження – експерт
"Чергова страшилка від путіна для Заходу": Ігнат прокоментував російські літаки з "Кинджалами" над Чорним морем
Постраждало двоє людей: поліцейські розслідують обставини вибуху в офісі торговельної мережі в Одесі
Експерт про рішення Верховного Суду у справі Шепелева: воно приймалося для когось і під когось
Ердоган засудив нападників на лікарню в Газі і назвав ООН неефективною
Маск розглядає можливість виведення платформи X із Європи через закони ЄС - Insider
Пропалестинські демонстранти у Берліні закидали поліцію камінням
Субсидії на опалювальний сезон: про що варто знати
З’явились супутникові фото аеродрома Луганська після ракетних ударів ЗСУ
Які професії будуть користуватися попитом найближчими роками - прогноз
Популярні
Безпілотник знищив точку пілотування російських БПЛА у Вовчанську
Генштаб: жорсткі бої на Сіверському, Краматорському та Покровському напрямках, сповільнено зс рф на Харківському напрямку
росіяни на ТОТ ввели новий предмет у школі - “моральні основи сімейного життя”
Серветку, на якій був підписаний перший "контракт" Мессі з ФК "Барселона", продали з аукціону за величезну суму
"Світ може зупинити російський терор": Зеленський відреагував на ракетний удар рф по базі відпочинку на Харківщині
Публікації
Замах на прем’єра Словаччини: ксенофобія і російський слід
Закон про посилення мобілізації: що зміниться після 18 травня для військовозобов'язаних
Справа Укрзалізниці: ВАКС виявив прогалини у притягненні нардепа Дубневича до кримінальної відповідальності
Справа "Житло-Капіталу": куди зникли мільярди?
Російський слід бачать тільки боржники: як ярлик співпраці з рф використовують у бізнес-війнах
Післявоєнна легалізація коштів не має бути послабленням моніторингу їх походження – експерт
Програма легалізації накопичених коштів, якої може потребувати Україна після війни, не означає послаблення моніторингу походження цих коштів. Таку думку співзасновниця першої в Україні фінтех-екосистеми Concord Fintech Solutions Олена Сосєдка висловила в ексклюзивному коментарі УНН.
"Чергова страшилка від путіна для Заходу": Ігнат прокоментував російські літаки з "Кинджалами" над Чорним морем
Заява президента рф володимира путіна про патрулювання повітряного простору над Чорним морем російськими літаками з ракетами "Кинджал" для України нічого не змінює. Це лише чергове залякування. Про в ефірі телемарафону у четвер сказав речник Повітряних сил ЗСУ Юрій Ігнат, пише УНН.
Постраждало двоє людей: поліцейські розслідують обставини вибуху в офісі торговельної мережі в Одесі
В Одесі в офісі однієї з торгових мереж вибухнув боєприпас, унаслідок цього є постраждалі, слідчі розпочали кримінальне провадження. Про це повідомляє Національна поліція України, пише УНН.
Експерт про рішення Верховного Суду у справі Шепелева: воно приймалося для когось і під когось
Рішення суддів Першої судової палати Касаційного кримінального суду В'ячеслава Маринича, Володимира Короля та Алли Макаровець щодо зарахування екснардепу Шепелеву у строк вироку екстрадиційного арешту у СІЗО рф без, власне, екстрадиції до України, та застосування до цього екстрадиційного ув'язнення так званого «закону Савченко», має корупційну складову та приймалося «для когось й під когось». Таке припущення у ексклюзивному коментарі УНН зробив керівник експертної групи «Бюро аналізу політики» Віктор Бобиренко.
Ердоган засудив нападників на лікарню в Газі і назвав ООН неефективною
Президент Туреччини Реджеп Тайїп Ердоган звинуватив Раду Безпеки Організації Об'єднаних Націй у неефективності на тлі подій у секторі Газа. Турецький лідер засудив атаку на лікарню в Газі і запевнив в продовженні роботи над встановленням гуманітарного перемир'я. Про це він написав у соцмережі X, повідомляє УНН.
Маск розглядає можливість виведення платформи X із Європи через закони ЄС - Insider
Власник платформи соціальних мереж X Ілон Маск розглядає можливість виведення сервісу, що раніше називався Twitter, з Європи у відповідь на нове регулювання інтернет-платформи в регіоні, повідомив сайт Insider в середу, пише УНН.
Пропалестинські демонстранти у Берліні закидали поліцію камінням
У столиці Німеччини Берліні учасники несанкціонованих пропалестинських акцій, де живе велика кількість арабських мігрантів, закидали поліцейських камінням, пляшками, а також запускали по них піротехніку. Про це повідомляє УНН з посиланням на DW.
Субсидії на опалювальний сезон: про що варто знати
З 1 жовтня в Україні житлову субсидію буде розраховано на опалювальний період 2023-2024 років. І на опалювальний сезон її продовжать автоматично, повідомили у Пенсійному фонді України, пише УНН.
З’явились супутникові фото аеродрома Луганська після ракетних ударів ЗСУ
У мережі з’явились супутникові фото міжнародного аеропорту «Луганськ», після ударів ЗСУ. Знімки Planet Labs опублікували журналісти “Радіо. Свобода”, передає УНН.
Які професії будуть користуватися попитом найближчими роками - прогноз
У Мінекономіки оприлюднили розрахунок потреби у фахівцях та кадрах на українському ринку праці у середньостроковій перспективі. Прогноз розміщений на сайті Федерації профспілок України (ФПУ). Згідно з попереднім розрахунком, найбільш потрібними будуть фахівці сфери промислового і матеріального виробництва, передає УНН.