Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны – эксперт
Киев • УНН
КИЕВ. 10 октября. УНН. Внедрение более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу может не только повысить его эффективность, но и повысить доверие к финансовой системе. Такое мнение в комментарии УНН высказала соучредитель первой в Украине финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Елена Соседка.
Цитата
«С внедрением более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу можно ожидать повышения его эффективности, уменьшения расходов банков и повышения доверия к финансовой системе в целом», - считает эксперт.
ЧИТАЙТЕ также: Concord Fintech Solutions готов помочь стране в создании действенного мониторинга банковских транзакций
Для объяснения она привела пример относительно четко установленной суммы наличных средств в размере 400 тыс. грн, которые клиент-физическое лицо может внести на свой счет или депозит в банке. По словам эксперта, если сумма превышает этот уровень, то клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: предварительные договоры банковских вкладов в других банках, договоры купли-продажи имущества или другие.
«Именно вот здесь начинается история правил каждого отдельного банка, один банк принимает во внимание документы, срок заключения которых не более одного года древности, второй банк - не более трех лет, третий банк учитывает другие условия. Эта ситуация вызвана тем, что регулятор не установил четкого правила», - подчеркнула Елена Соседка.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: регуляция украинской банковской системы кое-где близка к абсурду-fintech-эксперт
В результате, по ее словам, с одной стороны есть недовольные клиенты, а с другой - риски для банка, принимающего во внимание документы, например, трехлетней давности, ведь «регулятор может решить, что это недостаточно риск-ориентированный подход». Как отметила соучредитель Concord Fintech Solutions, то же самое касается и более сложных комбинаций правил финансового мониторинга по транзакционным операциям.
«Без сомнения, инициирование и имплементация четких и прозрачных правил по финансовому мониторингу находится на стороне Национального банка Украины», - резюмировала Елена Соседка.
Добавим
Соучредитель Concord Fintech Solutions Елена Соседка ранее отмечала, что сейчас в Украине каждое банковское учреждение имеет собственные разработанные правила мониторинга транзакций. Поэтому клиенты по абсолютно одинаковым транзакциям могут либо нормально обслуживаться в одних банках, либо быть заблокированными в других, либо получить отказ в проведении операций в третьих.
Это, как подчеркнула эксперт, «создает абсолютный хаос для клиентов» и выражается в «подвешивании» банков, ведь их методика в любой момент может, по мнению регулятора, стать рисковой.
Во Львове пока только один ЦПАУ готов принимать военнообязанных для обновления данных
В Киеве ЦПАУ с сегодняшнего дня готовы принимать военнообязанных для обновления данных
В Ассоциации международных автоперевозчиков заявляют, что работники ТЦК сделали все возможное, чтобы водители боялись ехать в рейсы
Советник главы Киевской ОВА прокомментировала обвинения в свой адрес относительно работы на "российскую" компанию
НАБУ планирует арестовывать земли участников АТО - в Раде назвали это аморальным
Мажор налоговой службы стал жертвой олигархической игры - правозащитник о деле против и.о. замглавы ГНС Сокура
Обновление военно-учетных данных через Центры предоставления административных услуг: готовы ли ЦПАУ
Нынешние ограничения электроэнергии могут продлиться до августа - советник премьера
Упущенная выгода украинских предприятий от российской агрессии: в КНИИСЭ рассказали как формируется доказательная база для компенсаций
Покушение на премьера Словакии: ксенофобия и российский след
Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны – эксперт
ФГВФЛ начал выплаты седьмой очереди клиентов банка «Конкорд»
В небе над Украиной сбили 27 "шахедов"
Россияне попали по Херсонщине 79 раз: четыре человека пострадали
Наутро оккупанты ударили по Никополю - ОВА
В консульство Китая в Сан-Франциско въехал автомобиль
Авиация ВСУ нанесла 10 ударов по районам сосредоточения россиян - Генштаб
В Херсоне прогремели взрывы - СМИ
США, Франция, Германия, Италия и Великобритания окажут необходимую поддержку Израилю в его борьбе
Главнокомандующий США призывает Конгресс действовать так, чтобы удовлетворить потребности в оружии Украины и Израиля одновременно
Популярные
На Львовщине сработала ПВО - ОВА
Россия перебросила на аэродром Оленья треть стратегических бомбардировщиков - спутниковые снимки
ЕС свернул свою военную учебную миссию EUTM в Мали
Турция направила в Иран 32 альпинистов для помощи в поисках вертолета Раиси
Европа активирует спутниковую систему для поиска Раиси
Публикации
Покушение на премьера Словакии: ксенофобия и российский след
Закон об усилении мобилизации: что изменится после 18 мая для военнообязанных
Дело Укрзализныци: ВАКС обнаружил пробелы в привлечении нардепа Дубневича к уголовной ответственности
Дело "Житло-Капитала": куда исчезли миллиарды?
Российский след видят только должники: как ярлык сотрудничества с рф используют в бизнес-войнах
Изменения правил финмониторинга могут повысить доверие к финансовой системе страны – эксперт
Внедрение более централизованного и формализованного подхода к финмониторингу может не только повысить его эффективность, но и повысить доверие к финансовой системе. Такое мнение в комментарии УНН высказала соучредитель первой в Украине финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Елена Соседка.
ФГВФЛ начал выплаты седьмой очереди клиентов банка «Конкорд»
Исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц согласовала начало удовлетворения требований кредиторов седьмой очереди реестра акцептованных требований кредиторов АО «АКБ «Конкорд», сообщает УНН со ссылкой на информацию ФГВФЛ.
В небе над Украиной сбили 27 "шахедов"
Во время ночной вражеской атаки БПЛА силами противовоздушной обороны было ликвидировано 27 "шахедов". Всего враг выпустил 36 ударных дронов по Украине. Об этом сообщают воздушные силы ВСУ, пишет УНН.
Россияне попали по Херсонщине 79 раз: четыре человека пострадали
Российские оккупанты нанесли 79 ударов по Херсонской области, в результате чего четыре человека были травмированы об этом сообщает глава Херсонской ОВА Александр Прокудин, пишет УНН.
Наутро оккупанты ударили по Никополю - ОВА
Россияне утром вторника нанесли удары по Никополю, последствия которых уточняются. Об этом сообщил глава Днепропетровской ОВА Сергей Лысак, пишет УНН.
В консульство Китая в Сан-Франциско въехал автомобиль
В понедельник неизвестный управлял транспортным средством и "жестоко" врезался в Генеральное консульство Китая в Сан-Франциско. Об этом сообщили в консульстве, пишет Reuters, передает УНН.
Авиация ВСУ нанесла 10 ударов по районам сосредоточения россиян - Генштаб
Украинская авиация за сутки нанесла три удара по районам сосредоточения личного состава и военной техники оккупантов. Об этом сообщает Генеральный штаб ВСУ, передает УНН.
В Херсоне прогремели взрывы - СМИ
В Херсоне были слышны взрывы, сообщает Суспильне, пишет УНН.
США, Франция, Германия, Италия и Великобритания окажут необходимую поддержку Израилю в его борьбе
Лидеры Соединенных Штатов, Франции, Германии, Италии и Великобритании в совместном заявлении в понедельник пообещали поддержать Израиль в его усилиях по защите после нападения террористов ХАМАС. Об этом пишет УНН со ссылкой на заявление пяти стран, которое опубликовано на сайте Белого дома.
Главнокомандующий США призывает Конгресс действовать так, чтобы удовлетворить потребности в оружии Украины и Израиля одновременно
Главнокомандующая армией США Кристин Вормут в понедельник заявила, что Конгрессу нужно будет одобрить дополнительное финансирование, чтобы гарантировать, что планы Пентагона по производству и приобретению боеприпасов смогут одновременно удовлетворить потребности как Израиля, так и Украины, пишет Reuters, передает УНН.