НБУ ввел новый инструмент экстренной поддержки ликвидности банков

Введение нового инструмента предусмотрено постановлением Правления Национального банка Украины от 14 декабря 2016 года № 411 "Об утверждении Положения об экстренной поддержке Национальным банком Украины ликвидности банков". Постановление вступает в силу с 16 декабря 2016 года. При этом со дня вступления в силу Положения об экстренной поддержке ликвидности, Нацбанк не будет рассматривать ходатайство и документы банков о предоставлении стабилизационных кредитов в соответствии с положением о предоставлении Национальным банком Украины стабилизационных кредитов банкам Украины.

По данным регулятора, кредиты, полученные по инструменту ELA, предназначенные исключительно для покрытия временного дефицита ликвидности банка в случае наступления чрезвычайных ситуаций, когда банки исчерпали другие источники поддержки ликвидности, в том числе за счет средств акционеров и стандартных инструментов рефинансирования НБУ под залог государственных ценных бумаг и иностранной валюты.

В ведомстве пояснили, что полученные в рамках ELA кредитные средства, банки должны направить на выполнение обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами (кроме связанных с банком лиц). То есть, полученные средства не предназначены для финансирования бизнеса банка и не могут быть использованы вместо необходимой дополнительной капитализации банка его акционерами или решения его структурных проблем.
Решение о проведении экстренной поддержки ликвидности Национальный банк будет принимать на основе оценки платежеспособности банка, соблюдения им плана капитализации (при наличии), а также проводить анализ источников возврата кредита, указанных банком в финансовой модели и прогнозе денежных потоков.

Так, чтобы иметь возможность воспользоваться кредитом, соответствующие банки должны провести подготовительную работу заранее, до возникновения у банка реальной потребности в поддержке ликвидности. В частности, разработать план на случай наступления кризиса или чрезвычайных событий (contingency planning), заблаговременно провести оценку залога и заключить генеральный договор о ELA, который действует в течение года с момента подписания и содержит общие условия, порядок предоставления и погашения кредита, ограничение деятельности, права и обязанности сторон.