НБУ запровадив новий інструмент екстреної підтримки ліквідності банків

Запровадження нового інструменту передбачено постановою Правління Національного банку України від 14 грудня 2016 року № 411 “Про затвердження Положення про екстрену підтримку Національним банком України ліквідності банків”. Постанова набуває чинності з 16 грудня 2016 року. При цьому, з дня набрання чинності Положенням про екстрену підтримку ліквідності, Нацбанк не розглядатиме клопотання і документи банків щодо надання стабілізаційних кредитів відповідно до положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України.

За даними регулятора, кредити, отримані за інструментом ELA, призначені виключно для покриття тимчасового дефіциту ліквідності банку в разі настання надзвичайних ситуацій, коли банки вичерпали інші джерела підтримки ліквідності, зокрема за рахунок коштів акціонерів та стандартних інструментів рефінансування НБУ під заставу державних цінних паперів та іноземної валюти.

У відомстві пояснили, що отримані в рамках ELA кредитні кошти, банки мають спрямувати на виконання зобов’язань перед вкладниками та іншими кредиторами (крім пов’язаних з банком осіб). Тобто, отримані кошти не призначені для фінансування бізнесу банку та не можуть бути використані замість необхідної додаткової капіталізації банку його акціонерами або вирішення його структурних проблем.
Рішення про здійснення екстреної підтримки ліквідності Національний банк буде приймати на основі оцінки платоспроможность банку, дотримання ним плану капіталізації (за наявності), а також проводити аналіз джерел повернення кредиту, зазначених банком в фінансовій моделі та прогнозі грошових потоків.

Так, аби мати можливість скористатися кредитом, відповідні банки повинні провести підготовчу роботу заздалегідь, до виникнення у банка реальної потреби в підтримці ліквідності. Зокрема, розробити план на випадок настання кризи або надзвичайних подій (contingency planning), завчасно провести оцінку застави та укласти генеральний договір щодо ELA, який діє протягом року з моменту підписання та містить загальні умови, порядок надання і погашення кредиту, обмеження діяльності, права та обов’язки сторін.