Отмечается, что до 2015 года "Банк Петрокоммерц-Украина" принадлежал российскому банку "Петрокоммерц", а основным направлением его деятельности было обслуживание корпоративных клиентов, кредиты которых имели ликвидное обеспечение - недвижимость, производственные мощности и тому подобное. В марте 2015 года российский банк продает все акции "Петрокоммерц-Украина" 11 физическим лицам, среди которых - Иван Шехавцов (в 2011-2015 гг. - вице-президент ПАО "Альфа-Банк") и Алексей Крупий (был членом правления ПАО "Альфа-Банк"), которые фактически контролировали деятельность банка и заявляли о намерении вывода банка из кризиса и увеличения уставного фонда. С этого времени качество активов банка снижается, что напрямую связано с неправомерными действиями должностных лиц учреждения. Как выяснилось впоследствии в процессе ликвидации банка, одним из основных участников схем вывода активов стали ООО "ФК "Централ Капитал" и ОАО "ЮСБ Банк".
В частности, по одной из схем между банками было заключено соглашение, согласно которому "Петрокоммерц-Украина" приобретал права требования по 5 кредитам в "ЮСБ Банк", обеспеченными мусорными ценными бумагами двух фиктивных компаний. С корреспондентского счета "Петрокоммерц-Украина" в "ЮСБ Банк" были списаны необходимые для расчета 206,36 млн грн, которые были предварительно перечислены финансовой компанией "Централ Капитал" в счет оплаты за приобретенные у "Петрокоммерц-Украина" кредиты, обеспеченные высоколиквидным имуществом. В результате банк "Петрокоммерц-Украина" остался с неработающими кредитами, обеспеченными мусорными ценными бумагами и без денег.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Фонд гарантирования вкладов продлил сроки ликвидации четырех банков
Как сообщили в ФГВФЛ, большая часть активов выводилась с применением схемы "схлопывание" кредита и депозита (при которой за счет ранее привлеченного депозита погашается кредит "на бумаге"). На выходе из акционеров банка "Петрокоммерц-Украина" российский банк "Петрокоммерц" оставил депозитный счет в украинском учреждении на сумму 6 млн долл. Через несколько месяцев право требования на этот депозитный счет российский банк продал кипрской компании за 1,5 тыс. долл. Она намеревалась получить наличными деньги с депозита, однако ей это не удалось, поскольку в то время на фоне снижения качества активов украинский банк был не в состоянии выполнять свои обязательства перед вкладчиками. Однако уже через две недели права требования на этот депозит были перепроданы ООО "Ди Ви Ди МАРКЕТ" (сейчас находится в состоянии прекращения деятельности) за 1,5 тыс. долл.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Фонд гарантирования вкладов приостановил выплаты вкладчикам банка "Хрещатик"
Как отмечается, в общем в правоохранительные органы было направлено 8 заявлений о совершении уголовных преступлений должностными лицами ПАО "Банк "Петрокоммерц-Украина". Однако лишь в декабре 2018 председателю правления банка было сообщено о подозрении в совершении преступления, предусмотренного ст. 364-1 УК Украины (Злоупотребление полномочиями должностным лицом юридического лица частного права независимо от организационно-правовой формы).
В рамках уголовного производства банк подал гражданский иск о возмещении убытков. Продолжается досудебное расследование.
В течение почти трех лет, пока продолжается ликвидация банка, несмотря на принятие всех возможных мер, вернуть выведенные активы не удалось. В то же время, по состоянию на 01.03.2019 Фонд выплатил вкладчикам банка 13,4 млн грн в пределах гарантированной суммы возмещения.
Как сообщал УНН, бывшего главу "Банка Петрокоммерц-Украина" будут судить за растрату.