Детали
Как говорится в тексте документа, для проведения проверки по Глобальным стандартам риск-политики эквайринга (GARS) банк привлек рекомендованного VISA британского аудитора. Отчет и статус выполнения всех рекомендаций, к которым представители компании не заявили протеста, были получены МПС своевременно.
Кроме того, согласно документу, по состоянию на февраль текущего года VISA не было зафиксировано нарушений по транзакциям азартных онлайн-игр по коду MCC (Merchant category code – ред.) 7995. Также в письме отмечается, что с июля 2021 года банк не фигурировал ни в одной программе Visa Risk Management.
Более того, по состоянию на начало текущего года все представители рынка азартных онлайн-игр, транзакции по которым проходили через «Конкорд», были соответствующим образом зарегистрированы в VISA и вели законную деятельность в Украине, а фактов мискодинга за 2022 год выявлено не было.
Также в письме отмечается, что банк выполнил требование о сотрудничестве с МПС в направлении Visa Compliance и предоставил все ответы на запросы в рамках программы финансовой разведки и аналитики (FIA).
Напомним
Соучредитель финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions и банка «Конкорд» Елена Соседка ранее отмечала, что за последние два с половиной года банк не получил ни одного штрафа от Mastercard или Visa за мискодинг. По ее словам, это свидетельствует о том, что международные платежные системы «не видели ничего нелогичного ни в трафике, ни в действиях банка». Но, подчеркнула она, в украинских реалиях действуют двойные стандарты относительно якобы выявленных фактов мискодинга и именно с этим могло быть связано решение об отзыве банковской лицензии у АО «АКБ «КОНКОРД» и его ликвидации с 1 августа 2023 года.
Как указывалось в сообщении госрегулятора, «соответствующее решение принято согласно статье 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Кроме того, в течение последних двух лет НБУ «за совершенные банком нарушения» применил к «Конкорду» штрафные санкции в размере 60,4 млн грн.
В дальнейшем, по поводу скорости получения средств вкладчиками и клиентами банка совладелица «Конкорда» Елена Соседка отметила, что высоколиквидных активов банка хватит , чтобы вкладчики банка и акционеры получили собственные средства, а, собственно, выплаты можно провести за 2-3 недели. Но процесс ликвидации банка жестко зарегулирован законодательно. В дальнейшем появилась информация о проблемах в деятельности благотворителей, средства которых были заблокированы в банке. После того, как информация стала публичной, члены финансового комитета ВР отметили готовность рассмотреть вопрос об очереди выплаты средств благотворительным организациям при ликвидации банков.
О такой готовности эксклюзивно УНН сообщили народный депутат, член комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Андрей Николаенко и его коллега, народный депутат Нина Южанина. По мнению Нины Южаниной, ситуация вокруг банка «Конкорд» свидетельствует о том, что Нацбанк пошел на политические шаги, а не на достоверное изучение положения банка. Нардеп отметила, что «Конкорд» - это банк, «по закрытию которого хайпуют некоторые члены профильного комитета», но они не интересуются тем, «кто является клиентами и чем это может обернуться для порядочных клиентов и физических, и юридических лиц». В свою очередь Андрей Николаенко высказал мнение о том, что в истории с отзывом лицензии и ликвидацией «Конкорда» может быть политический подтекст.